Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), finansal piyasalarda düzeni ve güveni sağlamak amacıyla denetimlerini sıkılaştırırken, Borsa İstanbul (BİST) ve Amerikan borsalarına yönelik yatırım hizmetleri sunan Midas mobil uygulamasına dikkat çekici bir ceza uyguladı. Toplamda 27,8 milyon TL tutarındaki bu idari para cezası, Midas’ın birden fazla hükme uymadığını ortaya koyuyor.
SPK tarafından yapılan açıklamaya göre Midas’a yönelik ceza kararı, çeşitli tarihlerde yaşanan altyapı sorunları, yeni üye kayıtlarında uzaktan kimlik tespiti mevzuatına uyulmaması ve sosyal medyada yapılan paylaşımlar gibi konular nedeniyle alındı. Bu ihlaller, SPK’nın finansal piyasaların düzenini koruma görevi çerçevesinde ele alındı ve Midas’a büyük bir ceza verilmesine karar verildi.
- Aracı kurumun emir iletim sistemine ilişkin sistem yedeğinin mevzuattaki şartları sağlamaması: 5.833.734 TL
- Aracı kurumun bilgi sistem altyapısında muhtelif tarihlerde aksaklıklar ortaya çıkması: 1.944.578 TL
- Aracı kurum tarafından adres teyidi gerçekleştirilmeksizin sözleşme ilişkisi kurularak müşterilere hesap açılması ve işlem yaptırılması: 3.000.000 TL
- Aracı kurum tarafından uzaktan kimlik tespiti yöntemi ile hesap açarken yapılması zorunlu görüntülü görüşme gerçekleştirilmeksizin sözleşme ilişkisi kurularak müşterilere hesap açılması ve işlem yaptırılması: 4.500.000 TL
- Aracı kurum tarafından uzaktan kimlik tespiti ile gerçekleştirilen hesap açılışlarında mevzuata uygun olmayan belgelerin kabul edilmesi: 1.500.000 TL
- Aracı kurum tarafından uzaktan kimlik tespiti ile gerçekleştirilen hesap açılışlarında NFC (Yakın alan iletişimi) teknolojisini kullanma yükümlülüğünün yerine getirilmemesi: 1.000.000 TL
- Aracı kurumun müşterilerine uygunluk testi gerçekleştirme yükümlülüğünü yerine getirmemiş olması: 4.500.000 TL
- Aracı kurumun zaman damgası kullanımında mevzuata aykırı davranılması: 1.500.000 TL
- Aracı kurumun sosyal medya hesapları aracılığıyla yaptığı paylaşım ve açıklamalarda mevzuata aykırı davranılması: 3.000.000 TL
- Aracı kurumun iç kontrol sisteminde aksaklıklar tespit edilmesi: 1.000.000 TL