2024 yılında finansal suçlar ve uyumluluk raporu - upcorn

2024 yılında finansal suçlar ve uyumluluk raporu

Finansal suçlarla mücadele ve uyumluluk süreçlerine dair analizler ve içgörüler sunan Sanction Scanner raporu, ekosistemdeki değişikliklere ışık tutuyor.

Teknolojinin her geçen gün gelişmesi ile finansal suçlarla mücadele çok daha önemli bir hal alıyor. Şirketlere bu mücadelede destekler sağlayan Sanction Scanner, geride bıraktığımız 2024 yılındaki finansal suçlar ve uyumluluk verilerini tek bir raporda bir araya getirdi. Gelin, önemli istatistikleri beraber inceleyelim.

Finansal suçlar için dönüm noktası

2024 yılı, finansal suçların önlenmesi açısından kritik gelişmelere sahne oldu. Dünya genelinde 3.1 trilyon dolarlık yasa dışı fon hareketi gerçekleşti. Devasa rakam şu kategorilere ayrılıyor:

  • Uyuşturucu kaçakçılığı: 782.9 milyar dolar
  • İnsan kaçakçılığı: 346.7 milyar dolar
  • Terör finansmanı: 11.5 milyar dolar

Rusya-Ukrayna savaşı başta olmak üzere yıl boyunca yaşanan jeopolitik gerilimler, finansal riskleri önemli ölçüde artırdı. Kurumlar bu süreçte düzenlemelere adapte olmaya çalışırken yaptırımlar ve düzenleyici tedbirlerin kapsamı genişledi:

  • Rusya’ya uygulanan yaptırımlar, enerji ve finans sektörleri başta olmak üzere küresel tedarik zincirlerinde kesintilere neden oldu.
  • Orta Doğu’daki finansal hareketler, terör bağlantılı fonlama risklerinin arttığını ortaya çıkardı.
  • Batı Şeria ve Gazze gibi bölgelere gönderilen insani yardım fonlarının kötüye kullanılması nedeniyle denetimler sıklaştı.

Mücadelede yapay zeka etkisi

2023 yılından bu yana hayatlarımızda önemli rol oynamaya başlayan yapay zeka, finansal suçlara karşı mücadelede kritik bir rol oynuyor. Yapay zeka tabanlı çözümler, şüpheli işlemleri tespit etmede büyük bir başarı oranı ile uyumluluk süreçlerinde verimliliği artırıyor.

Tabii yapay zeka, herkes tarafından iyi niyetle kullanılmıyor. Suçlular, yapay zeka ile sahte kimlikler oluşturmak gibi sofistike dolandırıcılık yöntemleri izliyor. Bu da kurumların gelişen tehditlere karşı daha yenilikçi çözümler geliştirmesini gerektiriyor.

Kripto paralar ve riskleri

Her geçen yıl daha fazla kullanıcı tarafından tercih edilen kripto sistemler, merkeziyetsiz yapıları nedeniyle takibi zorlaştırıyor. Özellikle yasa dışı işlemlerde daha aktif kullanılan kripto, küresel düzenleyicilerin daha katı tedbirler almasına yol açtı.

Raporda, kripto analiz araçlarının kara para aklama risklerini azaltmadaki kritik öneminin ise altı çizildi.

Peki ya Türkiye?

Ülkemiz, 2024 içerisinde finansal suçlarla mücadelede önemli bir ilerleme kaydetti:

  • MASAK’a yapılan şüpheli işlem bildirimleri %41 arttı.
  • Türkiye, FATF’in gri listesinden çıktı.

RegTech’in geleceği

Finansal suçlarla mücadele ve uyumluluk süreçlerinde Regülasyon Teknolojileri sektörü kritik bir önem taşıyor. 2024 yılında 112 milyar dolara ulaşarak rekor tazeleyen sektörün 2030 yılına kadar %30’luk yıllık bileşik büyüme ile 300 milyar doları aşması bekleniyor.

AML ve KYC çözümlerinin bu büyümede itici güç olduğu belirtilirken, şirketlerin %72’si dijitalleşme nedeniyle uyumluluk harcamalarını artırdı. Yaşanan artışlara rağmen yasal düzenlemelerin sürekli değişmesi, şirketlerin %38’inin yetersiz kalmasına neden oluyor.

2025 ve sonrası

Rapor, bu yıl ve sonrasında sektörde yaşanabileceklere dair tahminler de sunuyor:

  • Daha güçlü uluslararası iş birliği: Ülkeler arasında veri paylaşımı ve uyumlu düzenleyici çerçeveler gelişebilir.
  • Dijital ikiz teknolojileri: Uyumluluk süreçlerine entegre edilecek sistemler ile gerçek zamanlı risk simülasyonları yapılabilir.
  • Gelişmiş yapay zekanın etkisi: Sağlanacak faydalar ile risk yönetiminde daha öngörücü ve proaktif sistemler ortaya çıkabilir.

Sanction Scanner, uyumluluk süreçlerine liderlik ediyor

2024 yılında 60’tan fazla ülkede 500’den fazla şirket tarafından tercih edilen Sanction Scanner, RegTech sektöründeki liderliğini pekiştirdi. Şirket tarafından sunulan çözümlerden bazıları ise şu şekilde:

  • Gerçek zamanlı risk izleme
  • Küresel yaptırım ve kara liste tarama
  • Biyometrik kimlik doğrulama

Uyumluluk süreçlerini geliştirmek isteyen kuruluşlar için yola çıkan Sanction Scanner, pratik öneriler ve stratejik rehberlik sağlıyor.

Bir yanıt yazın

E-posta adresiniz yayınlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

İlgili İçerikler
Daha Fazla Oku

Türkiye 2023 Oyun Ekosistemi Raporu

Evde, işte, okulda ve hatta toplu taşımada... Sıkıldığımız her an yardımımıza koşan mobil oyunlar ile ilgili bilmek isteyeceğiniz her şey bu raporda!